2025년 종합소득세 신고가 시작되었습니다.
프리랜서, 자영업자, 임대소득자 등 종합소득이 있는 모든 개인은 5월 말까지 반드시 신고를 완료해야 합니다.
이번 글에서는 종합소득세 신고에 필요한 핵심 정보 신고 방법, 기간, 대상, 계산기, 세율, 환급 까지 전부 정리해드리겠습니다. 빠르게 신고하고 환급까지 받고 싶다면 아래 버튼에서 확인하세요.
1. 종합소득세 신고 방법
종합소득세 신고는 **국세청 홈택스 또는 손택스(모바일 앱)**를 통해 전자신고로 할 수 있습니다.
홈택스 신고 절차:
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홈택스 접속 → 로그인
[신고/납부] → [종합소득세 신고] 클릭
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자동 불러오기 자료 확인
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추가 입력 및 수정 후 제출
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신고서 제출 완료 후 납부 or 환급 진행
※ 세무사를 통한 신고대행도 가능하며, 경비가 복잡하거나 절세 전략이 필요한 경우 유리합니다.
2. 종합소득세 신고 기간
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신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
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납부 기한: 신고와 동일하게 5월 31일까지
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연장 신청: 부득이한 경우 신청 시 최대 3개월까지 연장 가능 (국세청 승인 필요)
신고 마감일 직전에는 접속 지연이 빈번하므로 가급적 5월 중순 이전에 신고하는 것을 권장합니다.
3. 종합소득세 신고 대상
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개인사업자: 음식점, 온라인 쇼핑몰, 병원, 학원 등 사업소득 보유자
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프리랜서·유튜버·작가 등: 기타소득 또는 사업소득 보유
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부동산 임대소득자: 연 2000만 원 초과
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근로+사업소득 복합자
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배당, 이자, 연금, 기타소득 등 복합 소득 보유자
단, 근로소득만 있는 일반 직장인은 연말정산으로 대체되므로 별도 종합소득세 신고 대상이 아닙니다.
4. 종합소득세 계산기 활용법
세금이 얼마나 나올지 미리 확인하고 싶다면, 국세청 홈택스의 ‘모의계산’ 기능을 활용하세요.
사용 방법
홈택스 접속 → ‘모의계산’ 메뉴 클릭
종합소득세 모의계산 선택
소득/경비/공제 항목 입력
예상 세액 자동 계산
※ 민간 세무앱(예: 삼쩜삼, 마이택스)에서도 간단한 자동계산 기능 제공 중입니다.
5. 종합소득세 세율 (2025년 기준)
| 과세표준 구간 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,200만 이하 | 6% | 없음 |
| 1,200만 ~ 4,600만 | 15% | 108만 |
| 4,600만 ~ 8,800만 | 24% | 522만 |
| 8,800만 ~ 1.5억 | 35% | 1,490만 |
| 1.5억 ~ 3억 | 38% | 1,940만 |
| 3억 ~ 5억 | 40% | 2,540만 |
| 5억 ~ 10억 | 42% | 3,540만 |
| 10억 초과 | 45% | 6,540만 |
※ 지방소득세는 위 산출세액의 10% 별도 부과
6. 원클릭 환급서비스 안내
2025년부터 **국세청 홈택스와 손택스에 ‘원클릭 환급서비스’**가 도입되었습니다.
주요 특징:
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종합소득세 신고 후 환급 대상일 경우 자동 안내
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[환급 신청] 버튼 클릭만으로 접수 완료
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환급금은 입력한 계좌로 입금 (약 30일 소요)
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별도 서류 제출 불필요
단, 계좌정보 정확히 입력해야 하며, 공동인증서 또는 간편인증이 필요합니다.
마무리 요약
✔ 2025년 종합소득세 신고: 5월 1일 ~ 31일
✔ 홈택스 또는 손택스로 간편 신고 가능
✔ 프리랜서·사업소득자는 반드시 대상
✔ 모의계산기로 세금 예측 가능
✔ 세율은 누진구조, 지방세 별도
✔ 환급은 원클릭으로 간편하게 신청 가능
신고를 미루면 불이익이 생길 수 있으니, 지금 바로 준비하시고 환급까지 놓치지 마세요!